Yield farming è una strategia di investimento che consente agli utenti di guadagnare interessi sui propri fondi detenuti in una blockchain. Questo viene fatto fornendo liquidità a un protocollo di finanza decentralizzata (DeFi). In cambio, gli utenti ricevono premi sotto forma di token o criptovalute.
Il yield farming è un modo popolare per generare reddito passivo dal proprio portafoglio di criptovalute. È anche un modo per partecipare alla DeFi e supportare lo sviluppo di nuovi protocolli.
Esistono diversi modi per fare yield farming. Un modo è fornire liquidità a uno scambio decentralizzato (DEX). Gli scambi decentralizzati utilizzano i pool di liquidità per facilitare gli scambi tra utenti. Fornendo liquidità a un DEX, gli utenti guadagnano commissioni di trading.
Un altro modo per fare yield farming è fornire liquidità a un protocollo di prestito. I protocolli di prestito consentono agli utenti di prestare i propri fondi ad altri utenti in cambio di interessi. Fornendo liquidità a un protocollo di prestito, gli utenti guadagnano interessi sui prestiti.
Esistono anche altri modi per fare yield farming, come fornire liquidità a un protocollo di assicurazione o a un protocollo di finanza derivata.
Il yield farming è un'attività rischiosa. Gli utenti che partecipano al yield farming devono essere consapevoli dei rischi, tra cui:
- Volatilità del mercato: Il mercato delle criptovalute è volatile e i prezzi possono cambiare rapidamente. Questo può portare a perdite per gli utenti che partecipano al yield farming.
- Hack e attacchi informatici: I sistemi DeFi sono potenziali vulnerabili a hack e attacchi informatici. Questo può portare alla perdita dei fondi degli utenti che partecipano al yield farming.
- Regolamentazione: Il settore DeFi è non regolamentato. Questo può comportare rischi per gli utenti che partecipano al yield farming.
- Nonostante i rischi, il yield farming è un'opportunità interessante per generare reddito passivo dal proprio portafoglio di criptovalute. Gli utenti che partecipano al yield farming devono essere consapevoli dei rischi e adottare misure per mitigarli.
Ecco alcuni consigli per fare yield farming in modo sicuro:
Fai le tue ricerche: Prima di iniziare a fare yield farming, è importante fare le tue ricerche e capire i rischi coinvolti.
Utilizza un portafoglio hardware: Un portafoglio hardware è un dispositivo fisico che protegge le tue chiavi private. Questo ti aiuterà a proteggere i tuoi fondi da attacchi informatici.
Diversifica i tuoi investimenti: Non investire tutti i tuoi fondi in un unico protocollo o pool di liquidità. Questo ti aiuterà a ridurre il rischio di perdite.
Seguici gli aggiornamenti: Tieniti aggiornato sugli ultimi sviluppi nel settore DeFi. Questo ti aiuterà a identificare opportunità e rischi potenziali.
Yield Farming definizione e metodo
Yield farming è un metodo per guadagnare denaro depositando una certa quantità di criptovaluta in un pool speciale. Oltre a te, altri utenti contribuiscono con i propri token al pool, e i fondi combinati vengono utilizzati per attuare smart contract. Può essere così semplice come mettere da parte fondi o emettere crediti in stablecoin a un certo tasso di interesse.
La definizione di Yield Farming si riferisce a un reddito passivo: gli utenti guadagnano denaro fornendo le loro criptovalute per un processo. Non si estrae cripto, non si acquistano grandi capacità, e non si pagano bollette elettriche. È necessario investire in un token basato su blockchain una volta e poi fornirlo al pool. Dopo, le fattorie di token iniziano a generare profitti per te. Tuttavia, fai attenzione alle scommesse elevate: rendimenti aggressivi comportano un'alta probabilità di perdere denaro. È meglio scegliere opzioni più tranquille: ad esempio, sulle borse puoi trovare criptofarmi con rendimenti dal 2% che vengono confrontati con i tassi chiave dei principali governi del mondo. Tuttavia, Yield Farming significa investire denaro con consapevolezza di tutti i rischi che ti attendono. Un evento di rischio può comunque verificarsi anche se il rendimento non è superiore a un deposito bancario.
Come funziona Yield Farming?
Farming di criptovaluta è un po' come un conto di risparmio: depositi denaro, la banca lo accetta, quindi raccoglie denaro da vari depositanti e lo presta. Questo è ciò che fanno la maggior parte delle istituzioni bancarie che conosci per guadagnare denaro. Solo nel caso del farming di criptovaluta sai in anticipo che i tuoi token verranno dati a qualcuno come prestito. Li lasci nel pool per un certo periodo, e in seguito possono anche essere utilizzati come garanzia o base per i pool di liquidità. Il valore della valuta lasciata nel pool cambierà allo stesso modo del suo tasso in borsa. Ma non sarai in grado di ritirare i tuoi risparmi: se sono "bloccati" nel pool, non hai il diritto di disporne.
Farming di criptovaluta coinvolge la partecipazione dell'utente a un pool di liquidità. Questo meccanismo è talvolta chiamato "mining di liquidità". Il pool ha necessariamente un contratto intelligente: un accordo speciale attivato quando tutte le parti soddisfano le condizioni specificate. I termini vengono inseriti nel contratto autonomamente. Tu, come investitore, contribuisci alle risorse del pool: o scegli il loro volume tu stesso, oppure colleghi un portafoglio al pool, che fornisce automaticamente i fondi. Pertanto, a causa di ciò, rinunci alla possibilità di vendere la criptovaluta sul mercato. Questo meccanismo è anche chiamato "staking".
Il contratto intelligente è spesso impostato per il credito, il che spiega come gli investitori nei pool di Yield Farming ottengano un tasso di ritorno così elevato. I prestiti vengono richiesti da utenti o aziende che non hanno ottenuto prestiti da banche più tradizionali o piattaforme di crowdfunding. Ciò potrebbe significare che il rischio di perdere denaro è troppo grande. Di conseguenza, alcuni farm cercano di ridurre al minimo la perdita potenziale impostando un processo di rimborso: puoi ottenere ciò che guadagni a intervalli regolari, non dopo che la persona ha estinto il prestito. Tuttavia, tali pool spesso impostano anche le cosiddette "tariffe di Yield Farming" - piccole commissioni per ricevere i pagamenti.
Vantaggi e svantaggi Yield Farming
Vantaggi:
1. È disponibile: Puoi installare un'app di investimento sul tuo computer o smartphone e monitorare il movimento dei fondi in tempo reale. Le interfacce sono intuitive, e la maggior parte dei servizi offre una pratica guida alle loro opportunità. Ad esempio, BNB e altri ecosistemi ne hanno uno.
2. È semplice: Per iniziare il "staking", un investitore deve semplicemente acquistare una criptovaluta e "caricarla" in un pool impegnato Yield Farming. Il punto di ingresso è molto basso, quindi quasi ogni utente può provare
Farming.
Svantaggi:
1. I vantaggi sono spesso a breve termine: Il mercato è instabile, e non è possibile prevedere esattamente quale sarà il tasso di Polkadot o Cardano domani. Di conseguenza, la redditività è molto volatile, e il beneficio è a breve termine. Ci sono poche strategie redditizie, e i nuovi ed entusiasmanti metodi di investimento nello staking funzionano solo all'inizio.
2. Tariffe del gas: No, non il gas regolare. Il gas è la criptovaluta con cui paghi le transazioni sulla rete Ethereum. E certamente non è gratuito. Quindi potresti trovarti nella situazione in cui devi pagare di più per il gas rispetto a quanto potresti ottenere dopo aver messo la criptovaluta nel pool.
3. Alti rischi: Esistono, e spaventano molti investitori. Tuttavia, la metodologia di Farming è ancora considerata abbastanza redditizia. Tuttavia, non tutti gli esperti sono d'accordo con questo.
Rischi Yield Farming
Il Farming comporta diversi rischi.
1. Rischio di perdita irreparabile (impermanent loss): Se il valore di una determinata criptovaluta in un pool scende, potresti scoprire che il tuo investimento inizia a sciogliersi. I profitti possono talvolta compensare le perdite, ma
ciò non accade sempre.
2. Rischio di errore nel contratto intelligente: Un errore in un contratto intelligente, di solito creato utilizzando Solana, può portare a una drastica diminuzione del valore di un asset, portandolo letteralmente a zero. Problemi nel codice del contratto diventano sempre falle per i truffatori, e tali errori possono essere fatali in pool di grandi dimensioni. Per questo motivo, gli utenti hanno ideato l'audit indipendente dei contratti intelligenti.
3. Rischio di liquidità: Se prelevi i tuoi fondi dal pool su una delle piattaforme blockchain, potresti trovarti in una situazione in cui devi vendere il Bitcoin al prezzo di mercato, ma gli investitori non sono disposti a comprarne così tanto, e non puoi venderlo rapidamente sul mercato. Questa è l'illiquidità: non puoi vendere l'asset rapidamente.
4. Ingiustizia: I fondatori del pool possono controllarli distribuendo premi. Se non investi in modo pesante, è improbabile che otterrai i profitti che ti sono stati promessi. Ci sono già esempi di tali organizzazioni: il pool Sushiswap è crollato dopo che il suo fondatore (caratteristicamente, uno chef sushi di professione) Nomi ha ritirato tutto il denaro dal pool. Il valore dei token del pool con il simbolo SUSHI è crollato istantaneamente del 73%.
5. Truffatori regolari: L'applicazione per il farming può essere creata letteralmente da chiunque: il costo del lavoro di un programmatore che conosce la blockchain non è proibitivo, e puoi trovare chi ti aiuterà a sviluppare il servizio su qualsiasi aggregatore. Quindi, è meglio studiare qualsiasi di queste applicazioni che ti piacciono. Verifica anche le recensioni, cerca coloro che hanno già "agricolturato" lì e approfondisci la storia del servizio. Fai attenzione: i primi agricoltori nelle nuove applicazioni ottengono sempre un rendimento più elevato, quindi devi resistere alla tentazione di guadagnare più soldi di tutti gli altri.
6. Token della piattaforma: Alcune piattaforme offrono i propri token, che raramente sono sostenuti da qualcosa. In parole semplici, ciò significa che il valore dell'asset può aumentare e diminuire almeno 100 volte al giorno. Quindi, se il pool paga premi in token, è meglio metterli sul mercato e venderli immediatamente. Tuttavia, potresti non riuscire a farlo perché il tasso di cambio cambia in pochi secondi.
Tipi di Yield Farming
1. Yield Farming composto: Yield Farming composto è un aumento del valore di un investimento a causa dell'aggiunta di importi aggiuntivi (di solito interessi ricevuti dall'investitore). Grazie a questo, il profitto dell'utente aumenta: reinvesti i profitti, aumentando così l'importo su cui si accumulano gli interessi. Lo stesso meccanismo funziona nei depositi tradizionali.
2. Yield Farming leva: In termini semplici, si prende in prestito denaro e lo si investe in un determinato pool. Si ottiene un ritorno e si restituisce il prestito. Tutto funziona allo stesso modo di un prestito tradizionale. Questo tipo di farming può anche essere chiamato "staking con leva". La leva si riferisce all'aumento dei tuoi fondi a spese dei fondi presi in prestito. Ad esempio, leva 5x - un aumento di 5 volte, 10x - 10 volte. Puoi calcolare il rendimento con un calcolatore speciale. Tuttavia, non dovresti dimenticare i rischi: se perdi denaro, dovrai comunque restituire il prestito.
3. Protocolli di Yield Farming: Ci sono diversi protocolli di farming sul mercato, tra cui:
- PancakeSwap: Uno dei farm più redditizi, lanciato nel 2020. Le transazioni sono convenienti, i premi sono generosi e la reputazione è buona. È possibile investire in #NFT, pool di liquidità e persino giocare sulla piattaforma basata su giochi, cercando di indovinare il prezzo di Binance Coin nel futuro prossimo. Ci sono anche lotterie, quindi c'è divertimento per tutti i gusti.
- Uniswap: Una delle piattaforme più popolari per lo staking. Lavora principalmente con token ERC-20, cioè Altcoin basati su Ethereum. Le versioni della piattaforma (la seconda e la terza sono le più recenti) vengono costantemente aggiornate, aggiungendo nuove integrazioni e valute. Non è richiesta alcuna prova di identità per registrarsi.
- Aave: Questo servizio è open source: puoi verificarne la funzionalità e la sicurezza in qualsiasi momento. All'interno della piattaforma c'è il proprio token, diversi meccanismi per lavorare con prestiti, promozioni sulle commissioni e offerte per i nuovi arrivati sul mercato. Ad esempio, c'è un'opzione per investire i tuoi soldi in un pool al 15% all'anno. Questo rendimento può essere paragonato ad alcune azioni. Così come il rischio, che è minimo qui.
Yield Farming vs. Staking
Allora, qual è la differenza tra lo staking e yield farming? Di solito, lo staking richiede di bloccare completamente i tuoi asset nel pool, il che significa che non puoi usarli, prenderli e venderli sul mercato. D'altra parte, il farming, gli asset sono spesso bloccati per la durata della ricerca di un nuovo blocco. Inoltre, lo staking ti garantisce un reddito fisso, mentre il farming non può fornire alcuna garanzia. Inoltre, il rendimento dello staking è inferiore a quello del farming: il meccanismo è più prevedibile e meno rischioso. E, naturalmente, lo staking si riferisce a una singola criptovaluta, mentre il farming ti consente di investire anche mille diverse altcoin in proporzioni diverse.
Yield Farming in PLC Ultima
Come funziona il farming della criptovaluta PLCU? Più o meno come qualsiasi altra. Acquisti una certa quantità di token PLC Ultima e un certificato che ti consente di investire quella specifica quantità nel farming. Solo che in questo caso, il farming è chiamata "minting" - l'essenza della tecnologia non cambia. Tuttavia, i nomi differenziano il processo di guadagnare denaro con PLCU da tutte le altre forme di profitto nel mercato delle criptovalute. Dopo aver acquistato un certificato per il minting, dovrai scaricare un portafoglio gratuito per #PLCU e un'applicazione per il minting stesso. Il portafoglio è collegato all'applicazione. Quindi, la valuta viene trasferita al servizio e bloccata per un periodo specifico. Il reddito sarà noto in anticipo perché la tecnologia del #minting è simile allo #staking. Il certificato è valido per diversi mesi o anni, ed è indicato in esso prima dell'acquisto.
Come iniziare Yield Farming
Per iniziare a fare yield farming di criptovaluta, studia le opzioni per investire in Farming, consulta le liste di questi farm e scegli i servizi che trovi più interessanti. Dopo esserti assicurato della sicurezza del pool selezionato, collega il tuo portafoglio ad esso. È meglio utilizzare #MetaMask o #Coinbase Wallet. Acquista la #criptovaluta che desideri "agricolturare" e trasferiscila al farm. Puoi trovare istruzioni per le transazioni sul portale del farm stesso. Assicurati di selezionare un modo per ottenere il rendimento in modo da non rimanere ostaggio del valore caduto delle criptovalute o della liquidità "bloccata" su questo farm.
Esempi di piattaforme di Yield Farming
Esempi di piattaforme di farming includono Aave e Uniswap, con cui sei già familiare. Possiamo anche evidenziare altri due servizi: Curve Finance e Venus.
Curve Finance
È un pool redditizio che blocca i fondi dei depositanti per un periodo specifico. Accetta molti token, comprese le stablecoin. I tassi medi variano dal 2 al 32%. Ci sono commissioni, ma sono minime.
Venus
È un pool della Binance Smart Chain. Accetta asset crittografici come Ethereum e le monete e le stablecoin di Binance. Offre trading con leva e prestiti a basso interesse. La commissione di transazione è minima, e ci sono diverse opzioni per ricevere una remunerazione immediata: puoi scegliere come verrà trasferita la criptovaluta farming.
Strategie di Yield Farming
Non c'è una singola migliore strategia di Yield Farming sul mercato, ma alcune sono le più comuni.
1. Stacking: Come abbiamo detto prima, questa è una modalità più sicura (a prima vista) per guadagnare denaro con il farming. Le criptovalute vengono bloccate per un certo periodo. Il rendimento è piccolo ma quasi garantito. Ci sono molte varianti di stacking: puoi scegliere quella più adatta senza superare le garanzie fornite da questa strategia.
2. Prestito: Qui si presta denaro ad altre persone e si viene pagati per farlo. La grande farming è costruita sui prestiti, ma puoi prestarci intorno. È indiscutibilmente uno dei metodi più rischiosi per guadagnare criptovaluta, poiché alcune persone potrebbero rifiutarsi di restituire i fondi presi in prestito.
3. Fornire liquidità: In questo caso, si forniscono scambi decentralizzati con criptovalute di cui hanno bisogno per venderle rapidamente o acquistare qualcosa con esse. Ma di nuovo, è un modo abbastanza affidabile se non lo usi regolarmente. Dopotutto, qualsiasi scambio può crollare senza avvisare i suoi investitori.
Yield Farming è Legittima?
Yiield farming è legale nella maggior parte dei paesi in cui le criptovalute e le transazioni con esse non sono vietate. Tuttavia, è importante ricordare che gli asset crittografici utilizzati nel farming non sono assicurati (a differenza dei depositi bancari: negli Stati Uniti, i depositi fino a $250.000 saranno comunque assicurati). I contratti intelligenti e i protocolli di farming possono contenere errori, che sicuramente saranno notati dai truffatori. I protocolli stessi possono essere fraudolenti; se non lo sono, il creatore dell'applicazione o un importante contributore al pool può diventare un truffatore. Se sei disposto a correre questi rischi, puoi iniziare questo tipo di farming oggi, ma assicurati che le transazioni con criptovalute non siano vietate nel tuo paese di residenza.
